David Edwards
Menurut laporan, Upbit, bursa mata wang kripto terbesar di Korea Selatan, telah didenda oleh Unit Perisikan Kewangan (FIU) kerana didakwa melanggar undang-undang anti-pengubahan wang haram (AML), iaitu gagal mematuhi pelanggan yang mengenali anda (KYC) piawaian. Menurut Akhbar korporat Maeil, hukuman itu didedahkan pada 9 Januari dan menggesa Upbit untuk menggantung operasi korporat tertentu sementara siasatan tambahan dijalankan.
Pelanggaran Pematuhan yang Diserlahkan
FIU, yang bekerja di bawah pengawal selia kewangan utama di Korea Selatan, menjalankan siasatan di tapak berkaitan permohonan Upbit Ogos 2024 untuk memperbaharui lesen perniagaannya dan menemui hampir 700,000 kemungkinan pelanggaran KYC. Menurut Akta Pelaporan dan Penggunaan Maklumat Kewangan Tertentu, pelanggaran itu mungkin mengakibatkan denda sehingga ₩100 juta ($68,596) setiap pelanggaran.
Upbit juga mendapat kecaman daripada SEC kerana menyediakan perkhidmatan kepada peniaga asing yang melanggar peraturan domestik yang memerlukan pertukaran tempatan menggunakan sistem pengesahan nama sebenar untuk mengesahkan identiti warga Korea Selatan.
Implikasi untuk Operasi Upbit
Jika denda itu diluluskan, Upbit mungkin dilarang daripada menerima pelanggan baharu selama enam bulan, yang akan memberi kesan besar kepada penguasaan 70% bahagian pasarannya dalam sektor mata wang kripto Korea Selatan. Keputusan muktamad dijangkakan pada hari berikutnya, dan pertukaran mempunyai masa sehingga 15 Januari untuk menyerahkan kedudukannya kepada FIU.
Permohonan Upbit untuk memperbaharui lesen perniagaannya masih belum selesai; ia tamat pada Oktober 2024. Menurut data dari The Block, Upbit disenaraikan sebagai bursa terpusat ketiga terbesar pada Disember 2024, dengan volum dagangan bulanan melebihi $283 bilion, walaupun terdapat halangan peraturan.
Untuk mengurangkan bahaya yang berkaitan dengan penipuan dan aktiviti kewangan haram, pegawai Korea Selatan telah meningkatkan pemantauan mereka terhadap sektor mata wang kripto, menumpukan pada pematuhan AML dan KYC. Contoh Upbit menunjukkan langkah ketat yang dilaksanakan untuk memastikan pematuhan dalam kalangan pemain industri yang penting
