Thomas Daniels
Australia telah mengambil langkah berani untuk menutup jurang undang-undang dalam urus niaga mata wang kripto dengan menubuhkan pasukan petugas pakar untuk memastikan pengendali ATM mata wang kripto mematuhi peraturan anti pengubahan wang haram (AML) negara. Pada 6 Disember, Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) menghantar amaran keras, menegaskan bahawa pengendali yang tidak mematuhi akan dikenakan tindakan penguatkuasaan dan denda yang berat.
Dengan lebih daripada 1,300 mesin, Australia ialah hab ATM cryptocurrency ketiga terbesar di dunia, menurut Coin ATM Radar. AUSTRAC, bagaimanapun, mengunjurkan bilangan yang agak kecil iaitu kira-kira 1,200. 400 pertukaran mata wang digital berdaftar di negara ini hanya mengawasi sebahagian kecil daripadanya, yang menimbulkan persoalan tentang jurang peraturan dan penggunaan haram.
Oleh kerana kebolehcapaian dan keupayaan mereka untuk membolehkan "pemindahan hampir serta-merta dan tidak dapat dipulihkan," ATM bitcoin telah muncul sebagai alat yang menarik untuk penipu, menurut Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC Brendan Thomas. Untuk mengelakkan eksploitasi jenayah dan melindungi pelanggan Australia, pasukan petugas baharu akan memberi keutamaan kepada perniagaan berisiko tinggi.
“Kami melihat terlalu ramai rakyat Australia menjadi mangsa penipuan yang dilakukan melalui mata wang kripto. Apabila penggunaannya meningkat, begitu juga eksploitasi jenayah, itulah sebabnya pasukan petugas ini akan berusaha untuk menghapuskan operasi berisiko tinggi yang tidak patuh."
Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC, Brendan Thomas
Pengendali ATM mata wang kripto Australia bertanggungjawab secara sah untuk:
Pantau urus niaga dan laporkan sebarang aktiviti yang boleh dipersoalkan.
Isytiharkan sebarang transaksi tunai penting yang berjumlah lebih daripada AUD 10,000, atau kira-kira $6,430.
Memandangkan pasukan petugas itu bertujuan untuk mengurangkan bahaya termasuk pengubahan wang haram, penipuan dan aktiviti haram lain, pengendali yang gagal memenuhi tugas ini menghadapi tindakan kawal selia.
Tindakan keras Australia adalah selaras dengan inisiatif antarabangsa untuk mengawal ATM mata wang kripto.
Pada Ogos 2023, pihak berkuasa di Jerman merampas 13 ATM mata wang kripto dan mengeluarkan amaran kepada pengendali haram bahawa mereka mungkin berdepan denda sehingga lima tahun penjara.
Kekurangan lesen yang sesuai telah diserlahkan apabila Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan di UK memutuskan bahawa semua ATM mata wang kripto adalah menyalahi undang-undang.
Mata wang kripto diklasifikasikan sebagai saluran berisiko "tinggi" untuk pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dalam Laporan Penilaian Risiko Nasional 2024 AUSTRAC. Pasukan petugas yang ditubuhkan oleh Australia merupakan langkah penting dalam meningkatkan pematuhan kawal selia dan menggagalkan jenayah kewangan, kerana bahaya dijangka meningkat dalam tempoh tiga tahun akan datang.
Keperluan untuk prosedur pematuhan yang ketat diserlahkan oleh perhatian kawal selia pada ATM kripto apabila penggunaan mata wang kripto semakin meningkat. Dengan mengambil sikap proaktif, Australia berharap dapat melindungi sistem kewangannya daripada ancaman yang ditimbulkan oleh pengendali yang tidak patuh dan mewujudkan standard untuk taktik penguatkuasaan antarabangsa.
